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先锋领航集团浦彦:培养好的基金经理需要代代传承

频道:教育     来源:网络     标签:中国基金网净值     发布:2020-08-11 18:26     手机版     MIP

【先锋领航集团浦彦:培养好的基金经理需要代代传承】随着中国金融市场对外开放步伐的加快,以及A股市场长期投资价值的日益凸显,海外资管巨头来华布局热情高涨。继2017年成立外商独资企业——先锋领航投资管理(上海)有限公司之后,近期先锋领航又牵手蚂蚁基金,进军投顾领域。(上海证券报)

随着中国金融市场对外开放步伐的加快,以及A股市场长期投资价值的日益凸显,海外资管巨头来华布局热情高涨。继2017年成立外商独资企业——先锋领航投资管理(上海)有限公司之后,近期先锋领航又牵手蚂蚁基金,进军投顾领域。

在先锋领航集团董事总经理、中国区投资管理部主管浦彦看来,要培养出好的基金经理,离不开有经验的教练的无私分享与教育,并将其不断传承下去,这也是先锋领航成功的经验。另外,浦彦认为,深刻了解投资者,为其设计出符合需求的产品并做好预期管理,是确保基金行业良性发展的关键。

理解投资者需求

进入中国市场后,先锋领航集团一直开展投资者教育活动,希望将中国市场的独特性与其在海外的管理经验相结合,为中国投资者带来良好投资体验。

“我们给投资者宣传投资理念时,并不是从回报角度,而是从他们的投资需求出发。我们发现,大多数投资者看重的,首先是不要出现损失,其次是得到正收益。”浦彦表示,加强对投资者的风险教育,不是简单地告诉他们投资有风险,而是要帮助他们理解自己的投资目的和投资期限,设计出更符合他们需求的产品。

浦彦表示,先锋领航在推出基金产品时,一般会在四个方面进行考量:一是在产品设计阶段,明确产品投资价值,比如是否能给投资者带来长期收益或者减少投资风险。二是给客户群画像,比如是个人投资者还是机构投资者。如果是为个人投资者设计,需要了解客户的投资目的,是为退休养老做准备还是为短期旅游而购置基金产品。三是发挥渠道作用,在不同平台上销售基金,对投资者教育所需的支持程度也是不一样的。四是投资团队的能力评估,即投资团队是否有能力管理该产品,并且是否能呈现最好的状态和表现。

在浦彦看来,基金公司设计产品要充分理解投资者的投资目的,而不能一味追热点、追题材。特别是在设计一些长期产品时,更需要和投资者进行充分有效的沟通,比如对未来几年产品波动性的考量、风险的认知等。“如果能在投资者感受到市场波动之前,让他们知道这种波动产生的必然性,投资者反而不会恐慌。”浦彦表示,这样的规划意识和预期管理,在很大程度上响应了监管部门的指导精神,先锋领航也乐见拥有越来越多机会为相关监管部门倡导的投资者教育事业添砖加瓦。

树立风险意识

在先锋领航,培育一位基金经理需要花10年至15年的时间。浦彦表示,资质好的人能在短时间里学到许多知识,但对市场的感知和风险的认识没办法替代,需要在不同岗位进行历练。投资人员跟随有经验的基金经理学习不同内容,了解这些老手怎么看待风险和收益,这是一个非常漫长的过程。

当投资人员真正开始管理产品时,先锋领航的投资决策委员会最关注的不只是超额收益来自哪里,还包括风险在哪里。在浦彦看来,风险和收益成正比。

浦彦表示,投资其实是在风险和收益之间做权衡,要得到超额收益,就必须讨论风险,也即每个单元的风险能挖掘出多少超额收益。“如果一个基金经理无法讲明风险点,即使获得超额收益,也很可能靠的是运气,因为这并不是他有意而为。”浦彦说。

一个优秀的基金经理应具备怎样的特质?浦彦认为,一是有投资热情,二是注重细节,三是充分交流和共享经验。“培养一个基金经理的成本很大,所以我们不希望基金经理永远只把他的知识积累归自己所有,而不输出经验。我们更愿看到一个有影响力的基金经理,而不是明星基金经理。”浦彦表示,先锋领航希望能将这些成功经验持续输出,从而帮助投资者实现投资目的。

(文章来源:上海证券报)

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